Lý do Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm ở Đồng Tháp bị phạt hơn 1 tỷ đồng

Với 4 hành vi vi phạm, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm bị phạt hành chính hơn 1 tỷ đồng. Ngoài ra, cơ quan thanh tra đề nghị Thuế tỉnh Đồng Tháp tiếp tục kiểm tra, rà soát một số nội dung liên quan đến hóa đơn, chứng từ.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13 vừa công bố kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm.

Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm là Công ty trách nhiệm hữu hạn 02 thành viên có địa chỉ trụ sở chính đặt tại PG01- 03, PG01- 05A, PG01- 05, PG01-06, PG01- 08A, số 1A Đường Hùng Vương, phường Mỹ Tho, tỉnh Đồng Tháp.

Người đại diện pháp luật là ông Nguyễn Ngọc Sơn – Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Tổng Giám đốc. Ngành nghề kinh doanh chính của Công ty kinh doanh mua bán vàng miếng, sản xuất, kinh doanh vàng trang sức mỹ nghệ.

Tại thời điểm thanh tra, vốn điều lệ của công ty đạt 198,7 tỷ đồng, mạng lưới hoạt động gồm 5 chi nhánh, 8 điểm kinh doanh tại 5 tỉnh, thành phổ và 1 văn phòng đại diện mở tại TP.HCM.

Theo kết luận thanh tra, công ty cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng theo giấy phép được cấp, thực hiện tốt chế độ thông tin, báo cáo về kết quả hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng; chấp hành các quy định của pháp luật về công bố tiêu chuẩn cơ sở, nhãn hàng hóa, thực hiện việc niêm yết giá hàng hóa đầy đủ và bán đúng theo giá niêm yết…

Tuy nhiên, trong thời kỳ thanh tra, công ty phát sinh các vi phạm trong công tác phòng chống rửa tiền. Cụ thể, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ, vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 24 Luật PCRT và Thông tư số 09/2023/TT-ΝΗΝΝ.

Không thu thập thông tin nhận biết khách hàng đối với 99 giao dịch, vi phạm quy định tại của Luật PCRT và quy định tại khoản 4 Điều 6 Nghị định số 19/2023/NĐ-CP.

Ngoài tra, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm thu thập không đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng đối với 1.563 giao dịch, vi phạm quy định tại Điều 9, Điều 10 Luật PCRT và khoản 4 Điều 6 và Điều 7 Nghị định số 19/2023/NĐ-CP.

Bên cạnh đó, không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền, không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị.

Không thực hiện báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn, vi phạm quy định tại Điều 6, Điều 10 Thông tư số 09/2023/TT-NHNN; Điều 25 Luật PCRT; Điều 3 Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg ngày 27/4/2023 của Thủ tướng Chính phủ quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.

Kết luận còn cho biết, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền và chưa thực hiện việc lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng; kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo theo quy định.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13, nguyên nhân của những vi phạm trên là do công ty chưa nằm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.

Trách nhiệm thuộc về Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Tổng Giám đốc công ty và cán bộ phụ trách công tác phòng chống rửa tiền của đơn vị.

Ngoài những vấn đề trên, cơ quan thanh tra còn phát hiện, nội dung quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền của công ty chưa cụ thể về việc nhận biết thông tin khách hàng đối với khách hàng cá nhân là người ngoại quốc, về xác định chủ sở hữu hưởng lợi.

Đặc biệt, một số bảng kê mua bán hàng hóa do công ty lập chưa rõ thông tin người bán, một số giao dịch theo chứng từ do công ty lập không đúng với thực tế phát sinh.

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính với số tiền hơn 1 tỷ đồng đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm về 4 hành vi.

Cụ thể, ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ, không thu thập, thu thập không đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng, không báo cáo giao dịch có giá trị lớn, không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền.

Đáng chý ý, ngoài xử phạt vi phạm hành chính, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13 đã gửi văn bản đề nghị Thuế tỉnh Đồng Tháp tiếp tục kiểm tra, rà soát một số nội dung liên quan đến hóa đơn, chứng từ thuộc thẩm quyền quản lý của cơ quan Thuế.